诚信3.15丨“新保侠”风险提示④:警惕虚拟货币骗局 保护自身财产安全

更新时间:2023-03-17

2023年“3·15”期间,新华保险积极贯彻落实银保监会关于开展2023年银行业保险业“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动的统一要求和部署,以“共筑诚信消费环境,提振金融消费信心”为活动主题,活动对象上更加注重区域、群体,提高消费者满意度,活动形式上更加创新、更具有特色,增加活动吸引力,活动内容上充分聚焦、实用,突出针对性,进一步丰富教育宣传场景,持续强化活动推动力度,精心策划开展系列活动,与消费者一起共筑诚信消费环境,提振金融消费信心。

“3·15”期间,新华保险公司将加强消费风险提示力度,提高消费者消费风险意识,通过刊发系列“风险提示”,着力揭示金融诈骗本质,切实提升消费者获得感。

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第四期


警惕虚拟货币骗局

保护自身财产安全


近年来,随着互联网金融飞速发展,比特币、以太币等虚拟货币越来越受到人们的关注。一些不法分子紧跟“潮流”,与时俱进,将黑手伸向了虚拟货币领域。从空气币、交易所、假钱包到智能合约、云挖矿、元宇宙,虚拟货币被包装上各种新概念。不法分子借此不断对虚拟货币进行炒作,从事传销、诈骗、洗钱、非法融资等犯罪活动,严重威胁金融安全,损害消费者个人财产和权益。

“新保侠”提示广大消费者:了解虚拟货币骗局,增强风险防范意识,维护自身合法权益,保护个人财产安全。


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一、虚拟货币概念和常见骗局类型

虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术,以数字化形式存在等主要特点,从本质上来看是一种特定的虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正的货币,不应且不能在市场上流通使用。虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。

常见虚拟货币骗局有以下三种类型:

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“黑平台”——诈骗类

设立虚拟货币虚假交易平台,通过小额交易,使客户获取小额利润、赢得用户信任,在吸引投资者入场后,拒绝大额提现,并进一步诱导、恐吓用户将资金转入指定账户,实施诈骗。

2

“拉人头”——传销类

利用“比特币”“区块链”“数字货币”等概念骗取投资者信任,诱导投资者缴纳入门费,并以复式计酬,直接或者间接发展下线成员的数量作为给付报酬的依据,不少投资者为了拿到更多佣金,让更多投资者参与其中,最终被套牢。

3

“违规售币”——非法集资类

融资主体通常通过代币的违规销售、流通,向投资者筹集比特币等所谓的“虚拟货币”。其本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法行为。

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二、树立正确理财观念,保护自身财产安全

1

树立正确货币观念

人民币是我国唯一合法货币,未发行其他法定货币,市场上所谓的虚拟货币均不具备货币性质。广大消费者要理性看待虚拟货币,提高警惕,辨别真伪。

2

理性选择投资渠道

不轻信高额收益、高额回报等宣传,选择正规的渠道进行投资理财,拒绝参与虚拟货币交易炒作活动,拒绝盲目跟风虚拟货币相关投机行为,谨防个人财产和权益受损。

3

妥善保管个人信息

不向陌生人透露身份证号码、银行卡号、银行卡密码、手机号、验证码等个人信息,不出售、出借身份证、银行卡、网银,不在未经核实的情况下通过微信、QQ、支付宝、手机银行等方式向陌生人直接转账。

4

及时举报违法线索

对于打着“虚拟货币”旗号进行非法金融活动的,应当强化风险防范意识和识别能力,发现相关违法犯罪线索,及时向公安机关等有关部门举报。

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