保全项目 | 申请时间 | 申请人及申请方式 | 签名 | 应备文件 |
客户基本资料变更 | 保单生效后、终止前任意时点（满期终止除外） | 客户本人可申请本人的信息变更，投保人可申请投保人和被保险人信 息变更，可委托代办。
| 申请人 | ① 《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 申请人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 被变更人身份证明原件（如变更证件有效期时提供；代办可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤ 投保人与被保险人关系证明（如变更投保人与被保险人关系） 注：保单生效一个月内（含一个月），投保人电话变更，原则上必须投保人亲办，不允许代办。特殊情况下经柜面主管签字审核后可放宽至投保人直系亲属代办。应备文件包括： ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 投保人身份证明原件/复印件 ③ 受托人身份证明原件 ④ 代办原因情况说明 ⑤ 投保人授权委托书 ⑥ 受托人与申请人关系证明 |
客户重要资料变更
| 保单生效后、终止前任意时点（满期终止除外） | ①投保人（如仅变更投保人相关资料） ②投保人或被保险人（涉及被保险人相关资料变更时） 可委托代办。 | 申请人签字 | ①《保全作业申请书－客户信息变更类》 ② 申请人和被变更客户身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 保险公司所需其它证明资料原件（如变更前后为同一人的证明材料） |
投保人变更 | 保单生效后、终止前任意时点 | ①原则上由原投保人申请； ②如原投保人身故，原则上由其法定继承人联合提出书面申请 ③不允许委托办理。
| 原投保人、新投保人、被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ②《客户告知书》（如有投保人保障责任） ③ 原投保人身份证明原件（如投保人身故可不提供） ④ 新投保人身份证明原件 ⑤ 新投保人与被保险人的关系证明 如原投保人死亡，还须提供： 原投保人所有法定继承人身份证明原件 原投保人所有法定继承人共同签名确认的遗产继承人声明 原投保人与所有法定继承人的关系证明 原投保人死亡证明原件或死亡户口注销证明原件 |
受益人变更 （含受益人信息变更） | 保单有效期内 | 投保人或被保险人，可委托代办。 | 只对原受益人信息变更，由申请人签名；身故受益人变更，申请人和被保险人（或其法定监护人）必须共同签名；生存受益人变更，投保人、被保险人共同签名。 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 投保人身份证明原件（被保险人申请可不提供；未更换受益人仅变更信息时，代办可提供复印件） ③ 被保险人身份证明原件（投保人单独申请受益人信息变更时可不提供；未更换受益人仅变更信息时，代办可提供复印件） ④ 变更后受益人身份证明复印件 ⑤ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑥ 生存类保险金相关声明（当生存受益人变更为被保险人且保单项下915/918险种为有效状态时填写） |
客户职业信息变更 | 保单生效后、终止前任意时点（满期终止除外）。 | 投保人或被保险人，可委托代办 | 申请人 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 申请人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理）
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被保险人社保状态变更 | 保单有效期内 | 由投保人或被保险人申请，可委托代办。
| 申请人 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 申请人身份证明复印件 ③ 受托人身份证明复印件（若委托他人办理） |
续期交费信息变更
| 保单有效期内 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ③受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
基本信息备注项变更 | 保单有效期内 | 客户申请或内部转办
| 申请人、内部转办需公司相关部门签字 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》或保全作业内部转办单 ② 保险公司需要的其他资料 |
增补告知 | 保单有效期内 | 客户申请或内部转办，可委托代办。
| 投保人（如仅补充告知投保人相关信息）；投保人和被保险人共同签名（如涉及补充告知被保险人相关信息时）；内部转办需公司相关部门签字 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》或保全作业内部转办单 ②《客户告知书》（如客户申请增补健康告知） ③ 申请人和被变更客户身份证明原件（如客户申请需提供，代办可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤ 保险公司所需其它资料
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交费方式及期限变更 | 保险合同生效且有效的十年内，且处于年保单生效对应日前30日或从年保单生效对应日算起的第一个宽限期内（若年保单生效对应日未正常交费）。 | 投保人申请，可委托代办
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ③受托人身份证明原件（若委托他人办理）
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领取形式变更 | 实际发生首次领取的领取日后 | 由被保险人申请，可委托代办 | 被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 被保险人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理）
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领取年龄变更 | 首期领取日前 | 由投保人或被保险人申请，可委托代办。 | 申请人 | ①《保全作业申请书—客权益变更类》 ② 申请人（投保人或被保险人）身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
领取日期变更 | 投保时或新增可选责任后的任意时点 | 由投保人或被保险人申请，可委托代办。 | 申请人 | ①《保全作业申请书—客权益变更类》 ② 申请人（投保人或被保险人）身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
领取方式变更 | 首期领取日前 | 由投保人或被保险人申请，可委托代办。 | 申请人 | ①《保全作业申请书—客权益变更类》 ②申请人（投保人或被保险人）身份证明原件（代办可提供复印件） ③受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
转增养老金 | 进入领取期，且当期保险金未实际领取 | 由被保险人申请，可委托代办。
| 被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 被保险人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
年金、满期金给付 | 1、年金领取：约定领取年度保单生效对应日/保单周年日后 2、满期领取：保单满期日后（不含满期日当日） | 除合同另有约定外，由被保险人申请，可委托代办。合同另有约定的，以合同约定为准。 涉及诉讼业务，可通过内部转办发起。 | 被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》/或保全内部作业转办单 ② 申请资格人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④被保险人、受益人与投保人之间的关系证明（如达到身份识别标准） ⑤ 投诉主管部门出具的《客户投诉非正常满期给付转办单/或法院生效裁判文书（公司为判决或调解一方）（如为三、4特殊场景） ⑥其他相关证明资料 |
新增附加险 | 保单有效期内 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》（投保人和被保险人共同签名） ②《客户告知书》 ③《新增附加险客户确认书》（柜面办理适用）（免填单申请可自动带出，无须额外提供） ④ 投保人身份证明原件（代办时可提供复印件，但如本次保全后达到加保业务客户身份识别标准，代办仍需提供原件） ⑤受托人身份证明复印件（若委托他人办理） 如因本次保全业务生效，使得保单保险费达到反洗钱识别标准 时，按照《保全环节反洗钱操作细则》识别要求，还需提供以下资料： ⑥《保全作业申请书-个人客户身份基本信息登记表》 ⑦ 被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份证明原件 ⑧投保人与被保险人关系证明原件 （投保人与被保险人非同一人） |
新增可选责任 可选责任加保 | 一般为被保险人55周岁的保单生效对应日前。（以具体险种条款为准）
| 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办时可提供复印件，但如本次保全后达到加保业务客户身份识别标准，代办仍需提供原件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） 如因本次保全业务生效，使得保单保险费达到反洗钱识别标准 时，按照《保全环节反洗钱操作细则》识别要求，还需提供以下资料： ④ 《保全作业申请书-个人客户身份基本信息登记表》 ⑤ 被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份证明原件 ⑥ 投保人与被保险人关系证明原件 （投保人与被保险人非同一人） |
新增领取责任 | 合同生效满一定年度或被保险人满一定年龄后的保单有效期内 | 被保险人，可委托代办。
| 被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 年金受益人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理）
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附加险加保 | 保单有效期内 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ②《客户告知书》 ③ 投保人身份证明原件（代办时可提供复印件，但如本次保全后达到加保业务客户身份识别标准，代办仍需提供原件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） 如因本次保全业务生效，使得保单保险费达到反洗钱识别标准 时，按照《保全环节反洗钱操作细则》识别要求，还需提供以下资料： ⑤《保全作业申请书-个人客户身份基本信息登记表》 ⑥ 被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份证明原件 ⑦ 投保人与被保险人关系证明原件 （投保人与被保险人非同一人） |
续保意愿变更 | 保单犹豫期后的有效期内可申请续保/不续保（其中，保证续保期间届满时一定时间内可申请续保并进入下一保证续保期间） | 由投保人申请，可委托代办。 | 投保人 如申请续保的险种含身故责任的或反洗钱等监管要求、其他法律条文有特殊规定的，保全作业申请书须投保人和被保险人共同签字。
| ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④如客户申请续保，还须提供：《续保意愿变更客户确认书》（柜面办理适用）（免填单申请可自动带出，无须额外提供） |
减保 | 保单生效后任意时点。犹豫期外的申请需要按照险种区分，分红险种为保单生效满两年且交费满两年后的任意时点，其他险种为保单生效后任意时点。 | 投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 保险合同原件（当减保金额达到1万元及以上需出示，审验原件并留存保险单正本复印件或影印件） ③ 投保人身份证明原件 ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤《保单贷款/减退保业务风险告知确认书》（免填单申请可自动带出，无须额外提供）
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满期降低保额续保 | 保单犹豫期后的有效期内。 | 由投保人申请，可委托代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
解除合同 | 保单生效后任意时点
| 投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 保险合同原件（当退保金额达到1万元及以上需出示，如客户打印过纸质合同，需收回保险合同原件） ③ 投保人身份证明原件 ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》（免填单申请可自动带出，无须额外提供） ⑥ 如投保人身故，还需提供：原投保人所有继承人身份证明原件、原投保人所有继承人共同签名确认的遗产继承人声明、原投保人与所有继承人的关系证明、原投保人死亡证明或死亡户口注销证明。 |
贷款中止保单复效 | 贷款中止后两年内 | 由投保人申请（须征得被保险人同意），可委托代办。
| 投保人、被保险人（或其法定监护人）双方必须同时在申请资料上签字同意 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 保险公司所需其它资料 |
欠费失效保单复效 | 失效（宽限期满次日）后五年内 | 由投保人申请（须征得被保险人同意），可委托代办。 | 投保人、被保险人（或其法定监护人）双方必须同时在申请资料上签字同意 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ②《客户告知书》 ③ 投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤ 保险公司所需其它资料 |
保单挂失 | 保单有效期内 | 由投保人申请，柜面挂失不允许代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 投保人身份证明原件 |
保单解挂 | 保单挂失期间内 | 由投保人申请，保单解挂不允许代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 投保人身份证明原件
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保单补发 | 保单有效期内 | 1、污损补发：由投保人申请，可委托代办；2、遗失补发：由投保人申请，不可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 保险合同原件（保单污损时需出示，审验原件并留存保险单正本复印件或影印件） ③ 投保人身份证明原件（代办只提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（如代办）
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减额交清 | 根据条款约定，对于不限制申请时间的，可在保单宽限期内申请，否则，应在保单生效满两年且交费满两年后的保单宽限期内申请 | 投保人申请，不可委托代办
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 保险合同原件（审验原件并留存保险单正本复印件或影印件） ③ 投保人身份证明原件 ④《办理减额交清业务确认书》（免填单申请可自动带出，无须额外提供）
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保单质押贷款 保单贷款续贷 | 贷款：保单犹豫期后的有效期内，可以申请保单质押贷款 续贷：保单质押贷款期间内（保单贷款中止/终止状态前），可以申请保单贷款续贷 | 投保人 | 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—保单贷款类》 ② 投保人身份证明原件 ③被保险人身份证明原件 ④《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》（免填单申请可自动带出，无须额外提供） ⑤保险合同原件（付费金额达到1万元以上需提供，审验原件并留存保险单正本复印件或影印件） |
贷款清偿 | 保单贷款期间内（保单贷款终止状态前）。 | 投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—保单贷款类》 ② 投保人身份证明复印件 ③受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
保单质押第三方止付 | 保单犹豫期后的有效期内 | 由银行申请（申请方式按其他内部转办处理），不允许非银行经办人员代办 | 银行经办人签名 | ①《质押保险单委托查询确认书》 ② 保险合同原件（审验原件并留存保险单正本复印件或影印件） ③ 投保人身份证明复印件 ④ 经各方签名/盖章的《质押保险单权益转让声明》或《质押保险单权益转让授权书》（投保人、被保险人、受益人签字+银行签章） ⑤ 银行出具的授权委托书 ⑥ 经办人员身份证明原件 ⑦ 其他业务办理所需资料 |
保单质押第三方解付 | 保单质押银行贷款止付期间 | 由银行申请（申请方式按其他内部转办处理），可委托投保人代办。 | 银行经办人签名 | 银行申请应备文件包括： ①《解除冻结止付通知书》 ② 银行出具的授权委托书 ③ 经办人员身份证明原件 ④ 其他业务办理所需资料 银行委托投保人代办应备文件包括： ①《解除冻结止付通知书》 ② 投保人身份证明原件 ③ 其他业务办理所需资料 |
保单迁移 | 保单犹豫期后的有效期内 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—客户信息变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
万能险基本保额减少、增加 | 第二个保单年度开始之后可办理减少。第六个保单年度开始之后可办理增加，且申请日期在被保险人年满65周岁的保单生效对应日之前（不含当日）。 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人
| ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ②《客户告知书》（申请万能险基本保额增加时提供） ③ 投保人身份证明原件（代办时可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
续保险种转换 | 转换前险种有效期内或组合销售的主险宽限期内
| 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件，但如本次保全后达到加保业务客户身份识别标准，代办仍需提供原件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 《续保险种转换客户确认书》（柜面办理适用）（免填单申请可自动带出，无须额外提供） ⑤保险公司所需其它资料 如因本次保全业务生效，使得保单保险费达到反洗钱识别标准 时，按照《保全环节反洗钱操作细则》识别要求，还需提供以下资料： ⑥《保全作业申请书-个人客户身份基本信息登记表》 ⑦ 被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份证明原件 ⑧ 投保人与被保险人关系证明原件 （投保人与被保险人非同一人） |
保障计划约定变更 | 合同有效期（含组合销售的主险宽限期）内的任意时点。 | 投保人申请，可委托代办。 | 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》（投保人和被保险人共同签名） ②《客户告知书》 ③ 投保人身份证明原件（代办时可提供复印件） ④ 受托人身份证明复印件（若委托他人办理） |
追加保费 | 保单有效期内 | 由投保人申请,可委托代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 投保人身份证明原件（代办可提供复印件，但如本次保全后达到加保业务客户身份识别标准，代办仍需提供原件） ③ 受托人身份证明原件(若委托他人办理) ④ 其他资料（如《客户告知书》等） 如因本次保全业务生效，使得保单保险费达到反洗钱识别标准 时，按照《保全环节反洗钱操作细则》识别要求，还需提供以下资料： ⑤《保全作业申请书-个人客户身份基本信息登记表》 ⑥ 被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份证明原件 ⑦ 投保人与被保险人关系证明原件 （投保人与被保险人非同一人） |
客户账户领取 | 累积生息账户存续的任意时点 | 一般由被保险人申请，可委托代办
| 一般为被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 申请资格人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④投被受关系证明文件（如达到身份识别标准） |
账户注销 | 累积生息账户存续的任意时点 | 由被保险人申请，可委托代办
| 被保险人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 申请资格人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④投被受关系证明文件（如达到身份识别标准） |
红利领取 | 保险合同红利实际派发日后
| 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 投保人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 投被受关系证明文件（如达到身份识别标准）
|
红利领取形式变更
| 保险合同生效后
| 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 投保人身份证明原件（委托代办时可提供复印件） ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 其他公司需要的证明材料 |
投连退保 | 保单有效期内 | 由投保人申请，可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ② 保险合同原件（当退保金额达到1万元及以上需出示，如客户打印过纸质合同，需收回保险合同原件） ③ 投保人身份证明原件 ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ⑤《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》 |
保单复缴 | 交费日之后第60日次日零时起2年内 | 由投保人申请,可委托代办。
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》 ②《客户告知书》 ③ 投保人身份证明原件（委托代办时可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
账户部分领取 | 按照条款规定时间申请 | 由投保人申请，可委托代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书—客户权益变更类》 ② 投保人身份证明原件 ③ 受托人身份证明原件（若委托他人办理） ④ 投被受关系证明文件（如达到身份识别标准） |
协议退保 | 保险合同生效后任意时点
| 投保人申请，可委托代办；涉及诉讼业务，可通过内部转办发起
| 投保人 | ①《保全作业申请书—合同内容变更类》/或保全作业内部转办单 ② 保险合同原件（当退保金额达到1万元及以上需出示，如客户打印过纸质合同，需收回保险合同原件） ③ 投保人身份证明原件 ④《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》（免填单申请可自动带出，无须额外提供；针对涉及诉讼业务，由案件转办部门通过内部转办方式申请的，可无需提供） ⑤投诉主管部门出具的《客户投诉协议退保转办单》/或法院生效裁判文书（公司为判决或调解一方）/或符合要求的签报及会签意见截图 |
重新出单
| 保单有效期内 | 保险人通过内部转办方式申请
| 公司相关部门 | 保全作业内部转办单
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公司解约 | 保险合同生效后任意时点。 | 保险人，通过内部转办方式申请 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 其他相关证明资料 |
生存保险金追回 | 发现多支付生存保险金时内部申请 | 保险人，通过内部转办方式申请 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 确认被保险人生存状态相关资料等 |
保全回退 | 保全变更确认生效后 | 由运营人员或相关部门申请 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 相关证明材料 |
保单关联 | 年金险/健康险有效期内 | 投保人或被保险人，可委托代办 | 投保人和被保险人共同签名 | ①《保全作业申请书-客户权益变更类》 ②《生存金转入万能险&万能险部分领取账户价值交纳保险费的申请》（投保人和被保险人共同签名，免填单申请可自动带出，无须额外提供） ③ 申请人身份证明原件（代办可提供复印件） ④ 受托人身份证明原件(若委托他人办理) 如所建立关联关系中包含“抵交保费关系”，则还须提供： ⑤投被受关系证明原件 |
保单冻结 | 保险合同生效后任意时间。保单满期终止但客户尚未领取的，也支持冻结。 | 保险人，通过内部转办方式申请。 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 以我公司为抬头的协助执行通知文书、所协助事项可能所需的法律文书（判决、裁定等）等司法协助法律文书原件 ③ 执行人员的工作证件原件（留存复印件或影印件） ④其他相关材料 |
保单解冻 | 保单冻结期间任意时间 | 保险人，通过内部转办方式申请 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 以我公司为抬头的《协助执行通知书》等司法协助法律文书 ③ 其他资料 |
特殊复效 | 保单因公司内部或公司合作方原因失效后 | 内部转办方式，由相关部门申请。
| 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 投保人身份证明复印件（针对保单宽限期内客户已足额存款但公司应划扣但始终未划扣客户保费，或客户已实际交纳保费但因公司未核销情形，无须提供） ③相关证明材料 |
续期保费回退 | 在续期收费成功且已核销后申请保费回退。
| 内部转办方式，由相关部门申请。 | 公司相关部门 | ① 保全作业内部转办单 ② 投保人身份证明复印件（公司或公司合作方系统故障原因导致错收情形无须提供） ③其他相关证明材料 |
投资组合转换 | 保单生效且犹豫期后，开始领取养老金前。 | 由投保人申请，可委托代办。 | 投保人 | ①《保全作业申请书》 ②投保人身份证明原件（代办可提供复印件） ③受托人身份证明原件（若委托他人办理） |
受益人变更（信托） | 保单有效期内 | 投保人与被保险人临柜亲办，进行人像比对验真
| 投保人与被保险人共同签字 | ①《保全申请书》（投保人与被保险人共同签字） ② 投保人身份证明原件 ③ 被保险人身份证明原件 ④《客户声明书》（投保人与被保险人共同签字） ⑤ 根据公司与各信托公司的合作模式、合作协议及相关约定，提供以下资料之一： 提供信托合同关键页，需包含保单号、信托合同号、信托合同委托人签字、信托公司名称及盖章、信托合同受益人姓名和联系方式（纸质版合同由柜员或该保单的服务人员审验原件并留存关键页复印件或影印件，审验需注明：复印件与原件一致、审验人姓名、日期，电子版信托合同可提供电子版或关键信息页截图）。 提供信托合同信息告知函，该告知函为信托公司向保险公司提供，主要用于保险金信托服务办理，至少包含保单号、信托合同号、信托合同委托人姓名、信托公司名称及盖章，信托合同受益人姓名和联系方式。 提供信托意向单，适用于保险公司已经与信托公司进行系统对接，保全变更完成后信托联系人提供保单号、信托合同号、信托合同委托人姓名、信托公司名称，信托合同受益人姓名和联系方式。 上述④⑤只需在受益人变更为信托公司时提供，受益人由信托公司变更为自然人无需提供。 |
投保人变更（信托） | 保单有效期内 | 投保人与被保险人亲办，进行人像比对验真 | 现投保人、现投保人配偶、被保险人签字，信托公司盖章 | ①《保全申请书——保险金信托服务》（现投保人、现投保人配偶、被保险人签字，信托公司盖章） ② 原投保人身份证明原件 ③ 被保险人身份证明原件 ④ 新投保人与被保险人关系证明原件（如投保人从信托公司变更为自然人时提供） ⑤《客户声明书》 （投保人与被保险人共同签字） ⑥ 现投保人配偶身份证明原件（投保人无配偶时提供声明） ⑦ 现投保人与配偶关系证明原件 ⑧ 根据公司与各信托公司的合作模式、合作协议及相关约定，提供以下资料之一： 提供信托合同关键页，需包含保单号、信托合同号、信托合同委托人签字、信托公司名称及盖章、信托合同受益人姓名和联系方式（纸质版合同由柜员或该保单的服务人员审验原件并留存关键页复印件或影印件，审验需注明：复印件与原件一致、审验人姓名、日期，电子版信托合同可提供电子版或关键信息页截图） 提供信托合同信息告知函，该告知函为信托公司向保险公司提供，主要用于保险金信托业务办理，至少包含保单号、信托合同号、信托合同委托人姓名、信托公司名称及盖章，信托合同受益人姓名和联系方式。 提供信托意向单，适用于保险公司已经与信托公司进行系统对接，保全变更完成后信托联系人提供保单号、信托合同号、信托合同委托人姓名、信托公司名称，信托合同受益人姓名和联系方式。 上述④⑤⑥⑦只需在投保人变更为信托公司时提供，投保人由信托公司变更为个人时无需提供。 |
指定第二投保人 | 保单有效期内（不包含保单宽限期） | 本项目仅支持亲办，不可委托代办。 （1）指定第二投保人时，由投保人申请； （2）变更第二投保人信息（仅更新信息不换人）时，由投保人申请； （3）仅撤销第二投保人时，由投保人申请；如投保人已身故，第二投保人可申请撤销。 | （1）指定第二投保人时，由投保人、被保险人（或其监护人）、第二投保人共同签字； （2）变更第二投保人信息（仅更新信息不换人）时，由投保人、被变更人共同签字； （3）仅撤销第二投保人时，由投保人签字；如投保人已身故，第二投保人签字。 | ① 《指定第二投保人申请书》 ② 投保人身份证明原件 ③ 被保险人身份证明原件 ④ 第二投保人身份证明原件 ⑤ 第二投保人与被保险人的关系证明 如原投保人死亡，还须提供： ⑥ 原投保人死亡证明原件或死亡户口注销证明原件 |
